Как перенести в мобильный банк для бизнеса максимум финансовых продуктов и пользовательских сценариев?
мобильных банков для МСБ
на Android
бизнес-модели
ИП без сотрудников и руководитель МСБ
Фокус пятой волны исследования мобильных банков для бизнеса — дистанционное оформление банковских продуктов и барьеры для цифровизации процессов.
В этом году в исследовании участвуют только мобильные банки на Android. По каждому сформируем два публичных рейтинга эффективности: для ИП без сотрудников и руководителя небольшой компании. Исследование структурировано по продуктам для бизнеса: девять продуктовых рейтингов вместе с лучшими практиками и инсайтами будут доступны в полном отчете.
Подпишитесь на финтех-дайджест, чтобы не пропустить презентацию.
- Альфа-Банк
- Банк Открытие
- ВТБ
- Делобанк
- Модульбанк
- ПСБ
- Райффайзенбанк
- Сбербанк
- Тинькофф Банк
- Точка
В базовый список участников вошли топ-5 приложений предыдущей волны исследования мобильных банков для бизнеса.* А также топ-5 лидеров по количеству запросов об открытии счета в поисковой системе Яндекс.
Любой банк или финансовая компания, предлагающая предпринимателям мобильный сервис, может принять участие в исследовании на коммерческой основе. В этом случае приложение будет обследовано наравне с другими, но участник узнает свою оценку заранее и сможет при желании отказаться от публикации результатов.
Если банк соглашается на публикацию, его оценки появятся во всех публичных материалах по результатам исследования.
Чем полезно участие в исследовании:
- Увидеть объективную оценку проделанной работы.
- Понять, насколько пользовательский опыт в мобильном банке лучше или хуже конкурентов.
- Получить хороший PR-повод, если мобильный банк лучше других решает задачи клиента.
- Аргументировать необходимость инвестиций в развитие сервиса.
hello@markswebb.ru
Подать заявку можно по электронной почте, через сайт или лично связаться со своим аккаунт-менеджером в Markswebb.
Также открыт предзаказ полного отчета, аудитов и консалтинга по методике Business Mobile Banking Rank 2022.
-
Целевая платформа — Android
Решения на базе iOS и Android стали консистентными и не показывают значительной разницы в оценке. Android-смартфоны более распространены в России, потому платформа является приоритетной для обследования мобильных банков.
-
+9 продуктовых рейтингов
Помимо оценки банков по моделям бизнеса, мы составим рейтинги банков по ключевым финансовым продуктам для бизнеса. Они отражают, насколько удобно в мобильном банке решать задачи по управлению конкретным продуктом. Эти рейтинги не будут публичными и войдут только в полный отчет.
- Мобильный банк как платформа: навигация, настройка системы, помощь, вход в банк и подписание документов, чат, поиск офисов, банкоматов и контактов банка.
- Расчетно-кассовое обслуживание: выписка, раздел счетов, формы отправки платежей в рублях, открытие дополнительных счетов, тарифы.
- Депозитные продукты: подключение, управление депозитами и НСО.
- Кредитные продукты: подключение, управление кредитными продуктами и овердрафтом.
- Эквайринг: подключение, управление эквайрингом, просмотр информации по транзакциям.
- 3арплатный проект: подключение, выплата заработной платы.
- Корпоративные карты: выпуск и управление корпоративными картами.
- Валютный контроль: формирование и подача документов, контроль статуса платежей.
- Бухгалтерия и документы: формирование актов, счетов, передача отчетности.
Сами подготовим приложения к исследованию
Во всех банках зачислим средства на свои расчетные счета, проведем все виды операций. Откроем недостающие счета и продукты, если их еще нет. Создадим и подпишем документы, заведем контрагентов, совершим операции с валютой.
Так мы создадим среду, в которой можно исследовать задачи в условиях, приближенных к ситуациям реального бизнеса.
Экспертная оценка и подготовка тестирования
В каждом приложении сами пройдем ключевые пользовательские сценарии — более 140 задач. Найдем лучшие практики, точки роста, особенности и преимущества реализаций. По итогам этапа сформулируем критерии оценки мобильных банков и задачи для юзабилити-тестирования.
Банк может представить на изучение прототипы решений, которые будут опубликованы в Google Play не позднее 10 апреля. Релизы позже этой даты при расчете рейтинга не учитываются.
7 тестов на каждый банк
Респонденты из числа предпринимателей пройдут 5 наиболее частотных сценариев, специально подготовленных исследователями для тестирования.
При выполнении задачи мы зафиксируем потраченное время и пути перемещения по приложению. В финале респонденты оценят сложность выполнения задания по 7-балльной шкале и общее впечатление от сервиса по метрике SUPR-Q от 1 до 5 баллов.
-
Беседы с экспертами банков-участников
Проверим гипотезы исследования, узнаем, как банки реализуют управление продуктами в цифровых каналах, как развивают свои сервисы, в каких решениях видят преимущества.
-
Бизнес-комьюнити с предпринимателями
В дискуссиях с предпринимателями уточним актуальные ожидания бизнеса от банковских сервисов и опишем задачи, которые бизнес предпочитает решать в смартфоне.
700 критериев оценки
Cформируем критерии оценки и экспертно определим их вес, отражающий важность задачи для пользователя. Сумма критериев, помноженная на их веса, определяет оценку участников в рейтингах эффективности мобильных банков — насколько полно и удобно они позволяют решать задачи управления финансами бизнеса.
Систему оценки используем для составления двух рейтингов мобильных банков на Android по качеству пользовательского опыта по двум моделям бизнеса.
-
ИП без сотрудников
- Оказывает услуги физическим и юридическим лицам.
- Наемных сотрудников нет, все взносы только за себя.
- Налогообложение УСН 6%
-
Руководитель малого предприятия
- Продает любые товары и услуги для физлиц.
- Ведет ВЭД.
- Роли руководителя и бухгалтера разделены.
- Есть наемные сотрудники.
- ИП или ООО, налогообложение УСН или ОСНО.
В этом году мы решили расширить границы традиционных презентаций Markswebb и провести митап про мобильные приложения для бизнеса совместно с банками России и Казахстана.
С развитием мобильных банков для бизнеса связано огромное количество бизнес-задач, которые наши коллеги в банках ежедневно решают. Многим из них мы уже помогаем, и пригласили их поделиться опытом.
Онлайн, участие бесплатное.
Результаты Business Mobile Banking Rank 2022 |
Markswebb: Марьям Туктарова, тимлид.
Как стать лидером в торговом эквайринге, сделав сервис мобильным |
ПСБ: Виктор Гольев, начальник управления развития цифровых продуктов, и Александр Иванников, заместитель директора департамента эквайринга.
Как искать инсайты для цифрового продукта, опережающего рынок |
Альфа-Банк Казахстан: Дамир Какиев, управляющий директор блока массовый бизнес.
Каким сервисом бизнес Казахстана будет пользоваться mobile only |
DAR: Айгерим Медетбекова, Senior Marketing Specialist, и Мирас Нурахметов, Product development manager.
Рыночный контекст и система оценки
- Обзор мобильных банков для бизнеса 2020-2022: ключевые события, изменения, тренды.
- Состояние рынка и рейтинг приложений по ключевым сервисам: РКО, ВЭД, депозиты, кредиты, эквайринг, зарплатный проект, корпкарты, бухгалтерия, мобильный банк как платформа.
- 9 лучших практик из 150+ в полном отчёте: наглядная демонстрация и объяснение ценности.
- Два рейтинга мобильных банков: для ИП без сотрудников и для компании МСБ.
Инсайты исследования пользователей
- Чего предприниматели ждут от цифрового сервиса.
- На чем строить конкурентное преимущество, чтобы завоевать внимание и лояльность пользователей.
- Примеры решений, которые помогли сделать качественный рывок в развитии UX.
- Реальные метрики после запуска: как исследование пользователей и конкурентов повлияло на сервис.
Выводы по итогам запуска сервиса
- Каким должен быть полноценный цифровой сервис POS-кредитования.
- Какие инсайты конкурентного анализа легли в основу стратегии цифровизации.
- Как приоритизировать бэклог, чтобы сервис решал задачи бизнеса, создавал новые возможности и ценности.
- Как запуск сервиса повлиял на бизнес-метрики: количество и активность клиентов.
Синхронизация бизнеса, исследований и разработки
- Как организовать эффективное взаимодействие банка, консультанта, исследователей и разработки.
- Страновые особенности и ожидания казахстанских предпринимателей от банков.
- Как сформировать бэклог на основе инсайтов исследования пользователей и изучения лучших практик.
и рыночных экспериментов
Как развивается рынок
Обзор ключевых событий наглядно покажет, в каком направлении развиваются интерфейсы и функциональность мобильных банков. В какие функции инвестируют участники рынка и в чем видят будущее сервиса. Инсайты помогут разобраться,что важного произошло на рынке и как это использовать для развития своего сервиса или процесса.
Карта трендов
Дадим ответы на главные вопросы про будущее мобильных банков для малого и среднего бизнеса:
- Какие функции и возможности дают базовый уровень цифрового сервиса, а какие только появляются на рынке и являются лидерскими практиками?
- Что должно быть в приложении, чтобы предприниматели могли управлять бизнесом в формате mobile only?
позиции на рынке
Сравнение с конкурентами и проверка гипотез
Исследование — это эффективный инструмент конкурентного анализа, помогающий понять сильные и слабые стороны сервиса, дающий инсайты для корректировки продуктовой стратегии.
300+ лучших практик
В каждом примере формулируем ценность для бизнеса, показываем контраст с привычными реализациями и объясняем, за счет чего лучшая практика помогает решить задачу клиента более полно, быстро или удобно. Например:
- Как лидеры повышают удобство базовых задач.
- Как интегрировать СБП в бизнес-процессы.
- Как эффективнее продавать новые финансовые продукты.
- Как использовать функциональность смартфонов для идентификации и распознавания документов.
Инсайты опросов и интервью
Предложим готовую систематизацию ожиданий и болей предпринимателей при решении задач бизнеса в мобайле. А также описание оптимальных сценариев решения на основе совокупного опыта клиентов.