Business Internet Banking Rank 2016
Четвертая волна ежегодного исследования эффективности интернет-банков для малого бизнеса.
20

российских банков

2

типа малого бизнеса

начинающий и профессиональный

Исследование Business Internet Banking Rank 2016 проведено по инициативе агентства Markswebb в июне-июле 2016 года.

Более эффективным считается интернет-банк, где клиент имеет больше возможностей для управления банковскими продуктами и ведения бизнеса, и в интерфейсах которого эти функции реализованы наиболее удобно.

Лучшие интернет-банки
для малого бизнеса

Точка Банк, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, ВТБ

Лучшие интернет-банки для малого бизнеса сделали Точка Банк, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ24. Первые два специализируются на дистанционном обслуживании, в то время как Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ24 — примеры того, как хорошо банк, который специализируется на обслуживании крупного бизнеса, может соответствовать ожиданиям малого бизнеса.

Появляются инструменты
для аналитики

Диаграммы и графики движения средств

В интернет-банках появляются инструменты аналитики для малого бизнеса: диаграммы, графики по движению средств (поступления, списания), контрагентам, статистика по эквайрингу вплоть до диаграмм по конверсии.

При этом можно выделить 3 уровня аналитики: макроуровень — все движения по счету, средний уровень — доли контрагентов в общем объеме операций и микроуровень — динамика операций по конкретному контрагенту.

Упрощаются формы платежных поручений

Заполнение реквизитов становится удобнее

Например, поля для бюджетных платежей скрываются во вкладки, появляются подсказки по заполнению форм и возможность настроить уведомления для получателя платежа на почту и телефон. Также интернет-банки учатся распознавать квитанции и платежные поручения, переводя изображение в текст, и сами подставляют полученные данные в поля форм.

Интернет-банки расширяют функциональность

Все больше операций можно сделать онлайн

Интернет-банки для малого бизнеса интегрируются с партнерскими сервисами, в частности, с сервисами проверки благонадежности контрагента, онлайн-бухгалтериями, 1С.

В некоторых интернет-банках появляется функционал для ведения бухгалтерской отчетности, например, налоговый календарь в Точка Банке.

В будущем мигрировать в другой банк будет проще

Переходить можно будет с минимальными потерями

Например, перейти из неудобного банка в тот, где управлять счетами можно будет полностью дистанционно. Банки будут предлагать упрощенные пути перехода: в Точка Банке уже есть возможность сформировать список шаблонов платежей по выписке из старого банка.

Для кого актуальны рейтинги
  1. 1. Начинающий малый бизнес

    Это предприниматели, только начинающие cвою деятельность, не имеющие сложившихся бизнес-процессов и опыта финансовых операций.

  2. 2. Профессиональный малый бизнес

    Это предприниматели, давно ведущие деятельность в рамках одного или нескольких юридических лиц, имеющие сложившиеся бизнес-процессы, в том числе и в финансовых операциях.

Лучшие интернет-банки
для начинающего бизнеса
  • 1
    Банк Точка Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 91,3
  • 2
    Банк Тинькофф Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 78,9
  • 3
    Банк Альфа-Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 74,4
  • 4
    Банк ВТБ24
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 70,5
  • 5
    Банк УБРиР
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 66,3
  • 6
    Банк Запсибкомбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 58,3
  • 7
    Банк Райффайзенбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 57,4
  • 8
    Банк Азиатско-Тихоокеанский Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 57,1
  • 9
    Банк Промсвязьбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 56,9
  • 10
    Банк Банк Авангард
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 56,6
  • 14
    Банк Банк Абсолют
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 54,6
  • 15
    Банк Бинбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 50,6
  • 13
    Банк Сбербанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 47,9
  • 14
    Банк МИнБанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 46,3
  • 15
    Банк Росбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 45,9
  • 16
    Банк ВТБ Банк Москвы
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 45,7
  • 17
    Банк МДМ Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 43,6
  • 18
    Банк Банк Открытие
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 34,3
  • 19-20
    Банк АК Барс Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 32,8
  • Банк Россельхозбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 32,8
Лучшие интернет-банки
для профессионального бизнеса
  • 1
    Банк Точка Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 79,1
  • 2
    Банк Промсвязьбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 60,6
  • 3
    Банк ВТБ24
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 59,7
  • 4
    Банк Альфа-Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 55,6
  • 5
    Банк Тинькофф Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 53,8
  • 6
    Банк Банк Авангард
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 53,2
  • 7
    Банк УБРиР
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 50,3
  • 8
    Банк Азиатско-Тихоокеанский Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 49,3
  • 9
    Банк Сбербанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 47,9
  • 10
    Банк Райффайзенбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 43,6
  • 11
    Банк Банк Абсолют
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 38,9
  • 12
    Банк МИнБанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 37,5
  • 13
    Банк Запсибкомбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 37,3
  • 14
    Банк МДМ Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 34,8
  • 15
    Банк Бинбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 34,6
  • 16
    Банк ВТБ Банк Москвы
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 31,2
  • 17
    Банк Росбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 30,1
  • 18
    Банк Банк Открытие
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 28,9
  • 19-20
    Банк АК Барс Банк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 27,6
  • Банк Россельхозбанк
    Рейтинг эффективности (0-100 баллов) 27,6
1 этап Подготовка интернет-банков
  1. Формируем реальную среду

    Открываем в Москве рублевые счета ИП во всех исследуемых банках, зачисляем на них деньги и проводим операции.

    В результате интернет-банки становятся похожи на реально действующие: в них появляются входящие и исходящие платежи, формируются остатки на счетах.

2 этап Кабинетное обследование
  1. Проходим все пользовательские сценарии в интернет-банке

    Источники данных:

    • интервью со специалистами банков, отвечающих за ДБО малого бизнеса;
    • прямой доступ к интерфейсам интернет-банков после открытия расчетных счетов;
    • рекрутинг клиентов банков, интервью с ними, получение скриншотов;
    • сбор публично доступной информации: руководства пользователя, инструкции, презентации и демо-версии интернет-банков, тарифные справочники.

3 этап Анализ данных
  1. Рассчитываем оценки

    На основе экспертизы агентства всем группам критериев назначаются веса, которые отражают важность задач пользователя, значимость той или иной функции интерфейса. 

    Итоговые оценки сервисов рассчитываются как сумма выполненных критериев, умноженных на их веса.

Практическая польза

В кратком отчете представлена небольшая часть результатов исследования – рейтинги эффективности интернет-банков для разных типов бизнеса, описание методики и ключевые выводы.

Подробное сравнение всех участников исследования по каждой группе пользовательских сценариев доступно в полном отчете, который предоставляется на коммерческой основе.

Полный отчет по результатам исследования – это быстрый доступ к результатам сравнения самых популярных в России интернет-банков. Все результаты собраны и удобно структурированы в PDF-файле, который будет полезен и руководителям, и команде по разработке интернет-банка для малого бизнеса для аргументации решений, поиска идей и вдохновения.


Вам это нужно, если:

  • Вы хотите оценить конкурентную позицию своего интернет-банка для малого бизнеса.
  • Вам нужен постоянный быстрый доступ к обширной базе лучших и нестандартных реализаций разных пользовательских задач в интернет-банке.
  • Вы хотите быть в курсе трендов развития интернет-банков для малого бизнеса в России.
  • Вы выбираете между несколькими вариантами реализации задачи и хотите найти подтверждение своего решения.
  • Вы разрабатываете стратегию развития интернет-банка для малого бизнеса и ищете источник идей и вдохновения.