Самый удобный для клиента вариант — когда банк полностью берет подготовку документов на себя, а клиент заверяет документы электронной подписью (Точка Банк, Модульбанк).

Некоторые банки частично помогают клиентам в подготовке: например, в рамках ДБО разрабатывают систему связанных между собой форм для заполнения документов (Банк Авангард, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Сбербанк).

Многие банки оставляют за собой только контрольные функции: клиент обязан самостоятельно предоставить весь пакет документов в полном соответствии с Инструкцией ЦБ РФ (ВТБ, Банк Москвы, Открытие, Россельхозбанк).

Как и о чем сообщать клиенту, каждый банк решает по-своему: одни банки уверены, что клиент, не отходя от компьютера, постоянно отслеживает новые уведомления в интернет-банке, а другие задействуют более эффективные каналы, например, sms-уведомления.

Клиентоориентированность подразделения валютного контроля очень сильно отличается в разных банках. Где-то валютные контролеры неохотно и без должного умения контактируют с клиентом, а где-то это клиентское подразделение с внимательными, компетентными сотрудниками.

Как минимум — в интернет-банке должны быть удобные формы заполнения документов с продуманной, понятной даже новичку, навигацией между ними. Внутренняя логика заполнения полей в формах должна быть понятна даже новичку.

Как максимум — банк должен полностью взять заполнение документов для валютного контроля на себя.

Многие банки не задействуют sms-уведомления для информирования клиентов о процессе прохождения валютного контроля или рисках штрафов. Чтобы сформировать хороший сервис, банку важно продумать систему уведомлений с точки зрения законодательства и удобства пользователя.

Главная задача здесь — уберечь клиента от штрафов и прочих неприятностей в виде задержек платежей и срыва сделок.

Удлиненный график работы, компетентные доброжелательные сотрудники, искреннее стремление помочь и решить проблему клиента, использование широкого спектра каналов коммуникаций, удобных для клиента.